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合同履约保函诈骗案例
发布时间:2023-09-11 06:08
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背景介绍

合同履约保函是一种常见的商业担保方式,在商业交易中扮演着重要的角色。然而,随着信息技术的发展,一些不法分子利用了合同履约保函的漏洞,进行了诈骗活动。本文将介绍一个真实的合同履约保函诈骗案例。

案例描述

某公司在与一家供应商签订合同时,为了确保供应商履行其合同义务,要求供应商提供了一份合同履约保函。该保函由对方银行开具,金额为10万美元,作为对于公司违约责任的补偿。在合同履行过程中,供应商突然失去了联系,无法按时交付货物。

诈骗手段

此时,对方银行出示了保函,并要求公司向其支付10万美元的保证金,以保证能够退还保函金额。公司在受到巨大压力下,不得不支付了保证金。然而,随后发现供应商实际上并不存在,银行也无法追回已支付的保证金。

警惕提醒

合同履约保函诈骗案例中,往往有以下特点:

  • 诈骗者通常冒充正规银行或金融机构,以获得受害人的信任。
  • 诈骗者会利用合同履约保函的漏洞,操控保函的支付和退还流程。
  • 受害人在极度时间压力下,被迫支付保证金或其他费用。
  • 一旦支付完成后,受害人发现合同对方并不存在,无法追回已支付款项。
  • 警惕通知:确保与银行或金融机构建立正式联系,对保函进行核实,并在支付保证金前谨慎评估风险。

防范措施

为了避免成为合同履约保函诈骗的受害者,我们可以采取以下防范措施:

  1. 确保与银行或金融机构建立正式渠道,核实保函的真实性。
  2. 谨慎评估合同对方的可靠性,多方面调查核实相关信息。
  3. 避免在极度时间压力下,被迫支付保证金或其他费用。
  4. 及时报警和向执法机关求助,一旦发现有诈骗行为。
  5. 提高自身的风险意识,不轻易相信陌生人或企业的承诺。

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