合同履约保函是一种常见的商业担保方式,在商业交易中扮演着重要的角色。然而,随着信息技术的发展,一些不法分子利用了合同履约保函的漏洞,进行了诈骗活动。本文将介绍一个真实的合同履约保函诈骗案例。
某公司在与一家供应商签订合同时,为了确保供应商履行其合同义务,要求供应商提供了一份合同履约保函。该保函由对方银行开具,金额为10万美元,作为对于公司违约责任的补偿。在合同履行过程中,供应商突然失去了联系,无法按时交付货物。
此时,对方银行出示了保函,并要求公司向其支付10万美元的保证金,以保证能够退还保函金额。公司在受到巨大压力下,不得不支付了保证金。然而,随后发现供应商实际上并不存在,银行也无法追回已支付的保证金。
合同履约保函诈骗案例中,往往有以下特点:
为了避免成为合同履约保函诈骗的受害者,我们可以采取以下防范措施: