银行保函（Bank Guarantee，简称BG）和跨境可转让即期信用证（Standby Letter of Credit，简称SBLC）是国际贸易中常用的支付工具。然而，随着贸易形势的变化和金融市场的发展，一些不法分子也开始利用这些工具进行诈骗。
银行保函和跨境可转让即期信用证的作用类似，都是保证付款人对收款人履行合同义务的承诺。如果付款人无法按照合同要求履行付款义务，收款人可以向银行提出索赔。因此，这两种支付工具在国际贸易和投资中被广泛使用，可以有效避免交易风险。
然而，一些不法分子看到了银行保函和跨境可转让即期信用证的作用，开始钻制度漏洞，进行诈骗活动。他们通常通过虚假的贸易合同和文件，蒙骗银行发放保函或信用证。一旦银行发放了保函或信用证，不法分子便可以拿着这些文件到其他银行融资或获取货物。而当收款人追索款项时，发现付款人并不存在或无力支付。这样一来，不法分子便成功骗取了银行和收款人的财产。
为防止银行保函和跨境可转让即期信用证的诈骗，我们需要采取以下措施：
首先，鉴别真伪。在办理银行保函和跨境可转让即期信用证时，要严格审核合同和相关文件的真实性，确保交易的合法性和有效性。
其次，加强内部控制。银行应加强对业务人员的培训，提高他们的风险识别和防范能力。同时，建立完善的内部审批流程，加强对重大交易的审核和监控。
此外，加强国际合作也是必要的。各国银行和监管机构应加强信息共享和合作，及时通报涉嫌诈骗的情况，共同打击跨国金融犯罪。
总之，银行保函和跨境可转让即期信用证在国际贸易中起到了重要作用，但也存在被滥用和诈骗的风险。我们需要加强风险防范，提高诈骗的识别和应对能力，保障国际贸易的安全和顺利进行。
