境外银行保函骗局曝光案

段落一：什么是境外银行保函？

境外银行保函是指国内企业在进行国际贸易或投资时，向境外银行申请的担保函。它是对于商品质量、履约能力等方面的担保，用于提升国内企业在国际市场上的信誉度和竞争力。

骗局往往利用了国内企业对于境外银行保函的不熟悉和缺乏有效尽职调查。骗子冒充境外银行或者与其合作的中介机构，通过虚假文件和虚构的交易来获取受害者的信任。

骗子通常会以低价销售高价值商品的名义吸引受害者。然后，他们会声称需要使用境外银行保函进行交易，并要求受害者支付一定比例的保证金。受害者支付保证金后，骗子会消失并不再与其联系。

受害者在这种骗局中往往会遭受巨大的经济损失。不仅会损失支付的保证金，还可能因为未能按时交付货物或无法履行合同而面临法律纠纷和商誉受损。

首先，要对境外银行保函的相关知识进行充分了解，了解信用证的基本操作流程和使用规则。其次，在选择合作银行或机构时，应进行充分的背景调查，并确保其真实性和可靠性。

此外，要谨慎对待不合理的低价交易机会，警惕虚假承诺和压力销售手段。在交易过程中，要保持高度的警惕，防止泄露个人和企业信息。

境外银行保函骗局已经成为一种普遍存在的诈骗手段，给企业和个人带来了巨大的经济损失和信誉危机。我们应该加强对于这类骗局的认识，提高警惕，并积极采取预防措施，以保护自身和企业的利益。