银行保函（Bank Guarantee，简称BG）是一种由银行出具的书面担保文件，承诺在特定条件下向受益人支付一定金额。银行承兑票据（Standby Letter of Credit，简称SBLC）是一种完全可转让和有价证券，在特定条件下保证付款给受益人。
银行保函和银行承兑票据作为金融工具在国际贸易中被广泛使用，然而，这也吸引了一些不法分子进行诈骗活动。银行保函和银行承兑票据诈骗是指通过伪造或以虚假方式获取金融机构提供的保函或承兑票据，并利用其声誉和信誉进行欺骗、非法获利的行为。
1. 虚假文件伪造: 诈骗者伪造或篡改信用贷款合同、保险单、征信报告等文件，向银行提供虚假信息以获取保函或承兑票据。
2. 无货运的山寨商品：诈骗者通过恶意多头遣返客户，并让客户在没有货物交收证明的情况下开立保函和承兑票据，以非法获利。
3. 虚假交易支付欺诈: 诈骗者通过虚构合同和支付证明来欺骗银行，以便获得大额资金的转账。
1. 核实信用信息：在接受保函和承兑票据之前，仔细核实发出者的信用状况、资金来源和交易背景，避免与不良商家打交道。
2. 谨慎评估风险：在面临高风险的交易时，应考虑使用其他付款方式来降低风险。切勿过于相信未经核实的不可思议的优惠条件。
3. 密切关注文件真实性：审查提供的所有文件，确保其真实性。特别是货物交收证明、运输合同和支付凭据等。
1. 提高风险意识：加强员工培训，提高对银行保函和承兑票据诈骗的警惕性，及时发现和阻止诈骗行为。
2. 加强合规监管：金融机构需要加强内部合规监管，建立严格的审核程序，确保信贷业务的安全可靠。
3. 合作互助：金融机构之间应增强沟通与合作，共享有关银行保函和承兑票据诈骗的情报，形成合力打击犯罪行为。
